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億信動態(tài)
億信華辰銀行一表通方案通過構(gòu)建統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)標準體系,統(tǒng)一報送區(qū),設立可信區(qū)實現(xiàn)數(shù)據(jù)標準化存儲與計算,優(yōu)化報送流程,強化數(shù)據(jù)治理,提升監(jiān)管穿透力與效率,降低合規(guī)成本,驅(qū)動銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
銀行業(yè)存在多套監(jiān)管報送體系,這些體系的數(shù)據(jù)標準、采集邏輯和報送要求各不相同,導致金融機構(gòu)需要重復報送數(shù)據(jù),增加了合規(guī)成本。
傳統(tǒng)報送模式依賴人工解讀制度、設計數(shù)據(jù)模型,并定期生成報表,這一過程耗時且易出錯。同時,多頭報送也增加了銀行的工作量。
傳統(tǒng)依賴機構(gòu)分散報送、手工填報、靜態(tài)報表的監(jiān)管模式,在數(shù)據(jù)層面的穿透、整合與應用能力存在顯著不足,無法進行全景式、實時性、穿透式的監(jiān)測與分析。
銀行機構(gòu)搭建一表通平臺,面向國家金融監(jiān)督管理總局提供數(shù)據(jù)報送和查詢服務,方案有機整合已有業(yè)務數(shù)據(jù),構(gòu)建統(tǒng)一監(jiān)管集市數(shù)據(jù)集市,搭建報送區(qū)系統(tǒng)和可信區(qū)系統(tǒng),通過數(shù)據(jù)初始化、報表補錄、質(zhì)量校驗等多種技術(shù)手段,結(jié)合數(shù)據(jù)治理體系運行機制,提升監(jiān)管報送的質(zhì)量和效率。
數(shù)據(jù)治理工作
監(jiān)管制度解讀
報送區(qū)建設
可信區(qū)建設
根據(jù)一表通報送要求,銀行機構(gòu)要加強監(jiān)管數(shù)據(jù)治理、提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量,建立數(shù)據(jù)核驗機制,充分應用數(shù)據(jù)校驗規(guī)則發(fā)現(xiàn)并解決問題,切實提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量,具體可以從管理辦法、實施細則、歸屬責任等開展工作。 方案咨詢
梳理報送數(shù)據(jù)表填報范圍,與EAST、1104、客戶風險的復用度,通過統(tǒng)一業(yè)務與技術(shù)口徑的定義與維護,明確數(shù)據(jù)項報送責任分工,形成數(shù)據(jù)域-->數(shù)據(jù)表-->數(shù)據(jù)項的責任分工矩陣,提升跨部門協(xié)同工作能力。形成數(shù)據(jù)差異化報告,包括源表、源字段、數(shù)據(jù)源缺失情況分析,落實差異化應對方案(源系統(tǒng)改造、補錄方案等)。 方案咨詢
構(gòu)建或完善全行級統(tǒng)一監(jiān)管集市,作為監(jiān)管報送數(shù)據(jù)的統(tǒng)一數(shù)據(jù)源。報送區(qū)系統(tǒng)是金融監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送的樞紐,構(gòu)建全業(yè)務標準化報送體系,替代傳統(tǒng)多頭報送模式,實現(xiàn)“一套標準、一次采集、多次復用”。 方案咨詢
可信區(qū)系統(tǒng)是金融機構(gòu)端獨立建設的監(jiān)管數(shù)據(jù)存儲中心,與監(jiān)管端協(xié)同構(gòu)成分布式大數(shù)據(jù)集群,支撐監(jiān)管數(shù)據(jù)協(xié)同聯(lián)動,主要功能包括存儲標準化明細數(shù)據(jù)和統(tǒng)計匯總指標數(shù)據(jù),按照標準化進行數(shù)據(jù)加工、校驗及質(zhì)量監(jiān)控,提供數(shù)據(jù)服務接口支持監(jiān)管端訪問。 方案咨詢
方案通過建立統(tǒng)一的監(jiān)管數(shù)據(jù)標準和加工邏輯,整合了EAST、1104、客戶風險等現(xiàn)行監(jiān)管體系的數(shù)據(jù)要求,解決了長期以來監(jiān)管數(shù)據(jù)標準不統(tǒng)一的問題。有助于監(jiān)管機構(gòu)實現(xiàn)穿透式監(jiān)管,從宏觀到微觀全面掌握銀行風險,顯著提升監(jiān)管效能。
傳統(tǒng)監(jiān)管模式下,銀行需向監(jiān)管部門重復報送數(shù)據(jù),增加了合規(guī)成本。一表通方案通過構(gòu)建統(tǒng)一的監(jiān)管數(shù)據(jù)采集系統(tǒng),實現(xiàn)“一次報送,多方共享”,大幅減輕了銀行的報送負擔,降低了合規(guī)成本。
銀行按照規(guī)范建立監(jiān)管可信區(qū),對報送數(shù)據(jù)進行標準化處理和校驗,確保了數(shù)據(jù)的真實性和準確性。同時,通過推動銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)治理體系的完善,提升了銀行的數(shù)據(jù)管理能力和數(shù)據(jù)質(zhì)量,為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定了堅實基礎。
一表通方案充分利用大數(shù)據(jù)、云計算等先進技術(shù),實現(xiàn)了監(jiān)管數(shù)據(jù)的自動化采集、加工和分析,提升了監(jiān)管的智能化水平。監(jiān)管機構(gòu)可以基于實時數(shù)據(jù)進行分析和預警,及時發(fā)現(xiàn)并處置潛在風險,維護金融體系的穩(wěn)定。
通過整合全量業(yè)務明細數(shù)據(jù),一表通方案支持監(jiān)管機構(gòu)從賬戶、交易等底層數(shù)據(jù)出發(fā),逐層穿透至財務和監(jiān)管指標,實現(xiàn)了對金融機構(gòu)業(yè)務全鏈條的穿透式監(jiān)管。這有助于及時發(fā)現(xiàn)和處置潛在風險,防范系統(tǒng)性金融風險的發(fā)生。
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